关于印发公司《风险管理办法》的通知
公司各部（室）：
为了增强公司防范和控制风险的能力，加强风险管理的组织体系建设和制度建设，依据《中华人民共和国公司法》等国家法律法规及公司的相关管理制度，参照省国资委相关制度和集团公司《全面风险管理手册》，对公司《风险管理办法》进行了修订。现将印发给你们，请认真抓好贯彻落实。
附件：1.公司《风险管理办法》。
河北中阳房地产开发有限公司
2022年12月30日
附件1：
河北中阳房地产开发有限公司风险管理办法
第一章 总 则
第一条 为了增强河北中阳房地产开发有限公司防范和控制风险的能力，加强风险管理的组织体系建设和制度建设，依据《中华人民共和国公司法》等国家法律法规及河北中阳房地产开发有限公司的相关管理制度，参照《河北信息产业投资集团有限公司全面风险管理手册》，结合公司实际情况，制定本办法。
第二条 风险管理的基本任务是：提高公司风险管理水平，健全公司风险管理组织体系，规范业务流程，最大程度防范和控制风险，促进公司健康持续发展。
第二章 风险管理原则
第三条 风险管理坚持全面性原则。
全面风险管理体系的建设实施应当贯穿公司治理结构和各项业务执行，以及对各层级监督管理的全过程，覆盖公司的各项经营业务和事项。风险管理应渗透到业务流程的决策、执行和监督等各个管理环节，实现全面、全员、全过程控制。
第四条 业务风险的防控坚持先期预防，后期控制并重的原则。业务部门在项目立项和前期调研、方案设计中要以预防风险为主，充分考虑风险；项目通过后操作过程中要强化监管和过程控制，力争及时发现风险，提前化解。
第五条 把加强法制教育和职业道德教育，提高员工职业水平和风险意识作为风险防控的重要方面。
第三章 风险管理组织体系
第六条 公司成立风险管理领导小组，负责公司风险管理相关工作。
组 长：董事长
副组长：总经理
成 员：副总经理、财务总监、各部门负责人、风控专员
公司设置风控专员一名。在风险管理领导小组的管理和指导下开展工作，负责与集团公司对接风险管理相关工作。
第七条 风险管理领导小组主要履行以下职责：
（一）批准企业风险评估报告；
（二）批准风险管理组织机构设置及其职责方案；
（三）批准风险管理措施，纠正和处理任何组织或个人超越风险管理制度做出的风险性决定的行为；
（四）督导企业风险管理文化的培育；
（五）全面风险管理其他重大事项。
第四章 风险控制
企业各职能部门承担全面风险管理的日常工作。市场销售部门应承担市场风险的管理职能；财务部门应承担财务风险的管理职能；办公室、经营开发部、工程造价与管理部等部门应承担运营风险的管理职能。各部门应在职责范围内执行风险管理基本流程，使风险管理工作融入日常管理、业务工作，并协调或参与跨职能部门风险管理的相关工作。
第八条 财务风险管理
财务部门应该严格按照公司财务制度和审批流程办理资金的收付与管理、按照公司印章管理制度的规定保管和使用印章、按照国家会计准则的规定进行账务处理。财务人员应提高职业操守，账务操作不得违法违规。
第九条 业务风险管理
业务部门在项目的调研中应全面考虑风险因素和防控措施，并根据项目调研情况进行业务风险分析、优化业务模式设计。对于具备可行性的项目，业务部门应撰写项目报告，按照公司章程及相关审批制度的规定呈会审议，项目报告应如实反映项目情况，不得进行虚假描述；项目经决策通过后，业务部门应严格按照决策文件的内容执行。合同签署后，业务部门应对项目进行动态跟踪和监管，以便及时有效控制风险的发生。
制定明确的、标准化的项目收集筛选程序，对手续不全、涉嫌违规、风险较大、不属于集团公司主业、超越公司自身财务承受能力的项目信息不予采用，对合作开发项目进行慎重选择，规避违规和风险较大的项目，减少企业管理成本，降低开发风险。
第十条 安全生产风险管理
参照《河北中阳房地产开发有限公司安全生产管理办法（修订）》执行。办公室负责办公室场所安全和交通安全工作，对可能影响办公、交通安全的事项进行排查，并采取相应措施；工程与造价管理部结合监理单位、施工单位共同做好施工现场的安全生产工作，应适时进行安全生产宣传，对可能影响安全的事项进行排查，并采取相应措施。
第五章 风险管理文化
第十一条 企业应注重建立具有风险意识的企业文化，促进企业风险管理水平、员工风险管理素质的提升，保障企业风险管理目标的实现。
第十二条 风险管理文化建设应融入企业文化建设全过程。大力培育和塑造良好的风险管理文化，树立正确的风险管理理念，增强员工风险管理意识，将风险管理意识转化为员工的共识，促进企业建立系统、规范、高效的风险管理机制。
第十三条 企业全体员工、各级管理人员、业务操作人员应通过多种形式（包括企业内部新闻、广播、报刊、杂志、网站、专题培训等），加强风险管理基础知识的普及和推广，树立全员正确的风险管理理念，努力传播企业风险管理文化，牢固树立风险无处不在、风险无时不在的风险意识和理念。
第六章 附 则
第十四条 本办法由财务部负责解释。
第十五条 本办法自2022年12月31日起实施。
